国家开放大学2023年春《个人理财》过程性测试一[正确答案]

国家开放大学2023年春《个人理财》过程性测试一[正确答案]单选题答案

正确答案：D

过程性测试一
试卷总分:100  得分:100
1.个人利用银行提供的综合性、多样性金融产品或理财服务，好处主要有（ ）。
A.节约信息成本
B.减少投资的盲目性
C.提供了充分的信誉保证
D.提供多样化的理财产品
E.其庞大的销售网络可以满足客户对理财产品的购买需求
 
2.境内外资银行与中资银行外汇理财服务相比，具有（ ）。
A.为高端客户服务
B.理财产品有保本型
C.理财产品有不保本型
D.明码标价的收费服务，并且费用低
E.人员素质高等
 
3.一个完整的个人保险理财规划，应该包括（ ）。
A.个人理财的基本目标
B.个人的投资能力
C.保险理财产品品种及其期限
D.保险机构
E.推敲保险理财产品条款。
 
4.国家对封闭式运作的( )等利息所得免征所得税
A.个人储蓄性教育保险金
B.个人储蓄性住房公积金
C.个人储蓄性养老保险金
D.个人储蓄性失业保险金
E.个人储蓄性医疗保险金
 
5.如果不借款，全部使用股东的资本进行投资房地产，那就没有（ ）。
A.经营风险
B.流动性风险
C.财务风险
D.信用风险
 
6.个人信托理财产品的风险主要包括（ ）。
A.政策性风险
B.信托产品所有权风险
C.信托公司管理不善风险
D.道德风险
E.市场风险
 
7.储蓄计划的制定包括（ ）。
A.确定储蓄额度
B.选择储蓄网点
C.选择储蓄理财方式
D.确定储蓄目标
E.选择储蓄存期
 
8.教育策划步骤包括( )。
A.估计教育的费用间
B.明确子女要接受教育的类型
C.了解有关收费情况和预测未来相应的增长率
D.确定未来所必须支付的教育投资额
E.选择投资计划的时间
 
9.艺术品投资的主要种类包括( )。
A.书画艺术品
B.陶瓷艺术品
C.古典家具
D.古钱币
E.铜镜等其他艺术品投资项目
 
10.自（ ）年，我国逐步建立起多层次的养老保险体系。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1995
 
11.按照基金的一级分类，各类基金的风险与收益特征由高到低的排序依次中风险与收益最高的是（ ）。
A.股票型基金
B.混合型基金
C.债券型基金
D.货币市场型基金
 
12.个人理财业务流程包括（ ）等步骤。
A.建立客户关系
B.收集客户信息
C.分析客户财务状况
D.整合个人理财策略并提出财务策划计划
E.执行和监控财务策划计划
 
13.个人外汇交易的操作方法包括（ ）。
A.保值
B.增值
C.套汇
D.套利
E.套汇、套利相结合
 
14.一般来说，职业道德准则的一般原则包括（ ）。
A.正直诚信原则
B.客观性原则
C.胜任原则
D.公正原则
E.保密原则
 
15.（ ）最早提出了贴现现金流量的概念。
A.夏普
B.威廉斯
C.马克维茨
D.莫迪利亚尼
 
16.年金保险是一种（ ）产品。
A.创新型人寿保险
B.创新投资型保险
C.创新型非寿险
D.传统型人寿保险
 
17.提高财务策划服务质量不包括（ ）。
A.提高财务策划技术
B.提高人际交往能力
C.高尚的职业操守
D.拓展财务策划市场
 
18.为了保证财务策划师的持续胜任能力，按照国际注册理财策划师理事会的要求，财务策划师资格申请者一旦获得财务策划师资格，就应当接受后续教育，并且必须达到（ ）后续教育的时间要求。
A.标准的
B.规定的
C.规定的最高
D.规定的最低
 
19.依据基金法律形式， 我国目前设立的基金为 （ ） 基金。
A.契约型
B.公司型
C.封闭式
D.开放式
 
20.由（ ）宏观因素所决定的风险，这种风险对个人来说是无法控制的。
A.失业
B.通货膨胀
C.金融风暴
D.政治动荡
E.意外死亡
 

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投资与理财专升本都考什么?

投资与理财专升本入学考试科目是英语、数学、专业课(经济学+管理学)。

投资与理财专升本可选择经济学、金融学、保险学、国际经济与贸易、工商管理、市场营销、会计学、财务管理等专业，报考不同专业，专业学习考试科目不同，比如保险学学习政治经济学、西方经济学、计量经济学、经济法、会计学、金融学、统计学、管理学原理、社会保障学、保险学、风险管理学等，经济学学习金融学、国际经济学、财政学、国际贸易、发展经济学、当代西方经济思潮等。

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