21年春东财《基金管理》单元作业三[答案]作业答案

21年春东财《基金管理》单元作业三[答案]单选题答案

东财《基金管理》单元作业三

试卷总分:100  得分:100

一、单选题 (共 10 道试题,共 50 分)

1.（ ）不属于具体的基金客户服务流程。

A.投资咨询

B.投资跟踪与评价

C.受理投诉

D.公开客户档案

正确选项:----

 

2.（ ）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制目标

B.内部控制内容

C.内部控制对象

D.内部控制细则

正确选项:----

 

3.国际证监会组织（IOSCO)成立于（ ）。

A.1980年

B.1981年

C.1982年

D.1983年

正确选项:----

 

4.下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（ ）。

A.基金运作方式

B.基金收益分配原则和执行方式

C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

正确选项:----

 

5.在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（ ），提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

A.电子化

B.制度化

C.合法化

D.信息化

正确选项:----

 

6.（ ）是基金管理人的核心业务。

A.经济业务

B.投资业务

C.销售业务

D.研究业务

正确选项:----

 

7.（ ）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

A.交易部

B.投资部

C.业务部

D.研究部

正确选项:----

 

8.基金销售机构与投资者的互动交流的内容有（ ）。

A.深入了解客户的投资需求

B.及时向客户传递重要的市场资讯

C.处理潜在风险隐患、客户建议及意见

D.以上都正确

正确选项:----

 

9.基金管理人在开展合规工作时，首先需要（ ），需要列出审核的目标、步骤和流程。

A.制定合规审核计划

B.合规审核调查

C.合规审核评价

D.合规检查

正确选项:----

 

10.（ ）是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

正确选项:----

 

21年春东财《基金管理》单元作业三[答案]多选题答案

二、多选题 (共 5 道试题,共 25 分)

11.QDII基金的投资范围有（ ）等。

正确选项:----

A.银行存款

B.可转让存单

C.远期合约

D.互换

正确选项:----

 

12.企业风险管理基本框架包括（ ）等。

A.内部环境

B.目标设定

C.事项识别

D.风险评估

正确选项:----

 

13.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有（ ）。

A.易入原则

B.成长原则

C.利润原则

D.识别原则

正确选项:----

 

14.产品营销部门包括（ ）。

A.产品开发

B.营销

C.销售

D.客户服务

正确选项:----

 

15.基金信息披露内容主要有（ ）等。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金份额发售公告

正确选项:----

 

三、判断题 (共 5 道试题,共 25 分)

16.公司必须采取合理措施为向其咨询的客户提供及时、可理解的信息，以使客户在充分了解有关信息的基础上做出投资决定；公司还应为客户提供关于其账户的完整、正确的信息。（ ）

 

17.英国已发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围内也是除美国外最大的资产管理市场。（ ）

 

18.行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，不包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。（ ）

 

19.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为股东谋求最大利益。（ ）

 

20.17周岁的公民小王不可以开立基金账户。（ ）

 

21年春东财《基金管理》单元作业三[答案]历年真题如下：

东财《社会保障概论》在线作业一（随机）-0002

试卷总分:100    得分:0

一、 单选题 (共 10 道试题,共 40 分)

1.在政府的鼓励政策下自愿推行，根据权益或效率原则享受相应的待遇水平，举办者自负经营风险的医疗保险制度是（ ）

A.社会医疗保险

B.补充医疗保险

C.个人投保的商业保险

D.医疗救助和农村合作医疗等

 

 

2.实现整个社会的和谐发展是社会保障的（）

A.最终目标

B.基本目标

C.较高层次目标

D.整体目标

 

 

3.养老保险的目标是（ ）

A.对家庭养老进行管理

B.替代家庭养老

C.增强劳动者抵御老年风险的能力

D.为老年人提供适合的工作岗位

 

 

4.在国民收入分配体系中，社会保障处于（）环节

A.最终分配

B.初次分配

C.再分配

D.第三次分配

 

 

5.认为劳动力市场会自动均衡，即使出现偏离也是暂时的，因此失业是暂时的失业理论是（ ）

A.马克思主义的失业理论

B.阿瑟奥肯的失业法则

C.古典学派的“供给创造需求”理论

D.凯恩思的“有效需求不足”理论

 

 

6.贝弗里奇于1942年提出了具有划时代意义的研究报告，对英国乃至西方各国的社会福利制度产生了巨大的影响，在此基础上形成了福利国家论。

A.《福利经济学》

B.《就业、利息和货币通论》

C.《社会保险及相关服务》

D.《福利国家论》

 

 

7.在中国社会保障管理体制中（ ）负责社会救助、社会福利等事业。

A.劳动和社会保障部

B.民政部

C.卫生部

D.财政部

 

 

8.将社会福利分为货币形式、实物形式和服务形式等类型是依据（）

A.享受对象

B.社会福利的内容

C.社会福利设施的范围

D.社会福利的形式

 

 

9.社会保险制度在（）最先产生。

A.德国

B.美国

C.英国

D.法国

 

 

10.现代社会福利的含义为（）

A.全民的文化教育福利服务等一系列社会政策

B.慈善事业

C.剩余型福利

D.针对少数人的反贫困计划

 

 

二、 多选题 (共 20 道试题,共 60 分)

1.参加基本养老保险的职工具备（）条件，才具有享受中国社会保障基金的资格

A.达到国家法定退休年龄

B.在基本养老保险覆盖范围内

C.参加保险缴费期限满15年

D.具有相应的工龄

 

 

2.在社会保障基金运营中，可供选择的适合的投资方式有（ ）

A.个人自主选择的投资方式

B.直接存入金融机构

C.基金管理机构直接从事商业证券投资和实业投资

D.委托投资

 

 

3.社会保障除了具有公平性、社会化、多样性等特征外，还具有（）特征。

A.法律规范性

B.刚性发展

C.可选择性

D.福利性

 

 

4.2000年的《完善城镇社会保障体系的试点方案》中，正式将企业补充养老保险更名为“企业年金”，明确了（ ）原则

A.强制实施

B.税收优惠政策

C.基金的市场化管理和运营

D.政府管理

 

 

5.中国养老保险未来发展的目标设定包括（ ）

A.合理定位基本养老保险制度的框架

B.合理确定养老保险制度的实施方式

C.合理确定基本养老保险制度的保障目标

D.合理选择基本养老保险的财务机制

 

 

6.中国的社会救助体系包括的内容有（）

A.最低生活保障制度

B.灾害救助制度

C.孤寡残病救助

D.儿童救助制度

 

 

7.社会保障立法需要遵循的基本原则（）

A.与社会经济发展水平相适应的原则

B.人权保障原则

C.权利与义务相结合的原则

D.普遍性和特殊性相结合的原则

E.公平优先原则

 

 

8.失业保险的基金来源包括（ ）

A.政府财政拨款

B.用人单位缴纳的失业保险费

C.劳动者缴纳的失业保险费

D.基金的运营和经营收入

 

 

9.非制度化的社会保障包括（）

A.社区服务

B.慈善事业

C.商业保险

D.企业年金

 

 

10.计划经济时代社会保障制度的基本框架包括（ ）

A.国家保障

B.个人保障

C.城镇职工单位保障

D.农村集体保障

 

 

11.社会保障管理模式按政府介入程度可以分为（ ）

A.集权管理模式

B.政府管理

C.自治管理模式

D.民间管理模式

 

 

12.我国农村最低生活保障制度中，保障对象主要有（）

A.劳动力常年疾病的困难者

B.劳动力严重残疾的困难户

C.无劳户

D.子女不到劳动年龄的特殊困难者

 

 

13.国际上，许多国家均将保障残疾人的合法权益纳入到法制的轨道，并为残疾人提供多种福利。在开展残疾人工作时，普遍遵循（ ）原则

A.单独照顾

B.机会均等

C.特别扶持

D.物质扶助为主

 

 

14.参加基本养老保险的职工具备（ ）条件，才具有享受中国社会保障基金的资格

A.具有相应的工龄

B.达到国家法定退休年龄

C.在基本养老保险覆盖范围内

D.参加保险缴费期限满15年

 

 

15.国家保险型社会保障模式的特点有（ ）

A.公民享有的保障权由生产资料公有制保证

B.社会保障支出由政府和企业承担

C.保障对象为全体公民

D.工会参与社会保障

 

 

16.为了确保参保人未来待遇的实现，政府有责任对企业年金施加适当的监督和管理，主要体现在（）

A.强制实施

B.推动企业年金方面的立法

C.通过税收政策对企业年金的引导和支持

D.依法监督

 

 

17.社会保障管理的基本原则包括（ ）

A.公开、公正与效率原则

B.依法管理原则

C.属地管理原则

D.与相关系统协调一致原则

 

 

18.补充健康保险计划也是企业的一项重要福利计划，主要形式有（ ）

A.商业保险

B.内部资金（自我保险）

C.健康维持组织

D.选择服务提供组织

E.指定服务计划

 

 

19.我国城市居民保障最低生活保障制度的保障范围为（）

A.家庭人均收入低于标准的离退休职工

B.家庭人均收入低于标准的在职职工、下岗失业人员

C.收入低于标准的无业人员

D.“三无”人员

 

 

20.最低生活保障的保障对象主要包括（）

A.领取失业保险金到期后的失业者

B.孤儿

C.没有参加养老保险的老人

D.永久失去劳动能力的残疾人